Bitcoin — як почати?

Bitcoin — як почати?

Насправді є кілька способів почати свою пригоду на ринку криптовалют. Перший і в той же час дуже цікавий, звичайно ж, «видобуток» Bitcoin. Однак це вимагає не тільки терпіння, а й великих грошей на обладнання, необхідне для проведення цієї операції. Другий, набагато більш популярний спосіб — купити вже «накопаний» біткоін — наприклад на біржі, в спеціалізованій криптовалютній біржі або знайшовши бажаючих продати. Усі перераховані вище способи отримання біткоіни мають свої переваги та недоліки, які ми коротко представимо в наступних параграфах.

Майнінг біткойнів — що таке майнінг біткойнів?

Майнінг біткойнів — це процес введення нових біткойнів в обіг. Цей процес має вирішальне значення для підтримки всього блокчейну (додаткову інформацію про блокчейн див. у Глосарії біткойнів унизу сторінки) і вимагає величезної обчислювальної потужності. Мета майнерів (людей, які займаються видобутком біткойнів) — підтвердити та додати більше блоків у ланцюжок шляхом вирішення складних математичних операцій. Багато майнерів можуть працювати над цим завданням одночасно, але винагороду у вигляді біткойнів отримає той, хто виконає його першим, додавши ще один блок до мережі. У минулому ця винагорода становила 50 BTC, але з розвитком мережі та подальшим халвінгом (див. Глосарій біткойнів) її вартість впала до 6,25 BTC (станом на вересень 2021 року).

Як ви бачите, незважаючи на плин часу, винагорода за видобуток нового біткойна (пропозиція якого є постійною на рівні 21 мільйона одиниць) все ще дуже приваблива. Однак насправді майнінг біткойнів займає багато часу та коштує , а через величезну конкуренцію в цій сфері прибуток з’являється спорадично. На початковому етапі розвитку мережі Bitcoin майнінг був можливий на звичайних персональних комп’ютерах, але зараз він вимагає використання спеціалізованих пристроїв, призначених виключно для цього завдання. Крім того, наявність одного «біткойн-майнера» не гарантує прибутку, тому майнери об’єднують обчислювальну потужність кількох пристроїв, щоб сформувати так званий майнінг-пул.

Обмін криптовалют — швидкий спосіб купити біткоіни

Разом зі зростанням популярності криптовалюти з’явилися і спеціалізовані веб-сайти – криптовалютні біржі, які з’єднують сторони угоди. На самому базовому рівні криптовалютна біржа мало чим відрізняється від Варшавської чи Нью-Йоркської фондових бірж – найбільша різниця полягає в активах, якими торгують. Через специфіку криптовалютного ринку біржі працюють сім днів на тиждень, а торгівля на них можлива цілодобово.

Щоб мати можливість здійснювати транзакції на криптовалютній біржі, потрібна попередня реєстрація та підтвердження вашої особи. Разом з профілем користувача також створюється онлайн-гаманець, в якому можна зберігати придбані криптовалюти. Проте через відносно слабке регулювання бірж криптовалюти зберігати свої кошти на них не рекомендується. У минулому були вражаючі крахи відомих фондових бірж. Одним із таких випадків стало банкрутство Mt. Gox — у 2013-2014 роках ця біржа відповідала приблизно за 70% усіх транзакцій з біткойнами. В результаті хакерської атаки і крадіжки з серверів компанії зникли 850 тисяч осіб. Біткоїни, ринкова вартість яких тоді становила понад 450 мільйонів доларів США. З тих пір було багато, не менш серйозних наслідків, банкрутств і крадіжок — як на глобальних, так і на локальних біржах криптовалют.

Децентралізовані біржі криптовалют

Децентралізовані біржі криптовалюти не мають одного центрального сервера, на якому здійснюються розрахунки за всіма транзакціями, а працюють у одноранговій системі. Коротше кажучи, це дозволяє вам торгувати цифровими валютами безпосередньо з іншою стороною транзакції — без організації, відповідальної за її розрахунок. Багато користувачів криптовалюти вважають, що децентралізовані біржі краще відображають природу всього ринку — зрештою, засновані на децентралізації. Однак це рішення має недоліки:

Проблеми з ліквідністю – децентралізовані криптовалютні біржі залежать від кількості та активності їхніх користувачів, що може спричинити проблеми з отриманням достатньої ліквідності для деяких активів.

 Невигідні ціни — через популярність біткойна шанси, що ми не знайдемо іншу сторону транзакції, невеликі, але пропозиції купити або продати криптовалюту можуть бути незадовільними.

 Безпека — відсутність централізації означає, що в разі шахрайства або маніпулювання цінами немає жодного органу, який міг би захистити права користувачів.

Біткойн і безпека

Безпека під час торгівлі криптовалютами має бути головним пріоритетом будь-якого інвестора. Відсутність належного нагляду та скромне регулювання означає, що ентузіасти біткойнів часто стають жертвами шахрайства чи маніпуляцій . З попереднього абзацу ми знаємо, що зберігати свої криптовалюти на біржі – не найкраща ідея, тому перед першою покупкою варто створити власний приватний гаманець або купити апаратний гаманець.

Існує багато типів гаманців, але найбільш стандартними є онлайн-гаманці, до яких можна отримати доступ через веб-браузер. Мобільний гаманець, який встановлюється на ваш телефон або планшет. Іншим типом гаманця може бути той, що встановлений на жорсткому диску персонального комп’ютера, і, нарешті, апаратний гаманець, тобто спеціальний пристрій, в якому зберігаються біткоіни або інші криптовалюти. Ці гаманці мають різні функції безпеки, але легко сказати, що ті, які не підключені до мережі, є найбезпечнішими. Біткойн та інші криптовалюти також можна зберігати на біржових рахунках, хоча це найменш безпечний спосіб інвестування .

Цікаво, що створити свій офлайн-гаманець можна на звичайному аркуші паперу. Для цього просто роздрукуйте пару ключів, які дозволяють отримати доступ до коштів. Однак цей процес слід проводити в контрольованому середовищі — на комп’ютері, відключеному від Інтернету та вільному від вірусів.

Bitcoin чи CFD на Bitcoin?

Разом з розвитком криптовалютного ринку ми також займаємося розвитком ринку криптовалютних деривативів. Із зростанням популярності біткойн-контракти почали вводити великі американські фінансові установи, такі як CME та CBOE. Вихід великих установ на ринок деривативів означав, що більші інвестори змогли інвестувати в криптовалюти як при зростанні, так і при зниженні. Інвестування в біткойни та криптовалютні контракти несе в собі той самий ризик волатильності, що й на звичайних біржах криптовалют. Додатковим ризиком і можливістю часто є наявність фінансового важеля. Через високу волатильність на ринку кредитне плече криптовалют часто обмежене порівняно з кредитним плечем, доступним для таких активів, як валюти, товари, індекси чи акції.

Тим не менш, похідні біткойни набувають все більшої популярності — як серед прихильників криптовалют, так і серед звичайних трейдерів, які шукають нові можливості для інвестування. З цієї причини найкращі інвестиційні платформи ввели CFD на біткойн у свою пропозицію. Вони дозволяють виходити на ринок криптовалюти без необхідності встановлювати чи купувати гаманці та дбати про безпеку власних коштів на кожному кроці. Купівля або продаж біткойна за допомогою контракту CFD нічим не відрізняється від купівлі або продажу CFD на будь-який інший актив, тому цю форму інвестування в біткойн часто обирають інвестори, які працюють на фондовому, валютному чи товарному ринку.

CFD на біткойн — приклад довгої позиції

Завдяки широкому спектру індикаторів і інструментів технічного аналізу інвестування в біткойн на xStation 5 нічим не відрізняється від інвестування в інші класи активів. Як видно на графіку нижче, рівень 44 тис. USD зупинив динамічне падіння Bitcoin. Підтримку швидко підтвердили ковзні середні, і перетин SMA 9 (темно-синій) і SMA 21 (червоний) можна було використати, щоб зайняти довгу позицію:

Зверніть увагу, що інформація та дослідження, засновані на історичних даних або результатах, не гарантують майбутні прибутки.

CFD на біткойн — приклад короткої позиції

Незважаючи на те, що тенденція до зростання біткойна продовжується в останні роки, графік криптовалюти перетинається глибокими корекціями. Ведмежі періоди трапляються рідко, але падіння вартості біткойна може бути дуже динамічним . Останній серйозний розпродаж біткойнів відбувся в першій половині 2021 року, коли лише за місяць BTC втратив понад 50% своєї вартості. Як ви можете бачити на графіку нижче, через шість місяців після описаного розпродажу ціна біткойна все ще не перевищила рівень останнього історичного максимуму.

Аналіз наступних максимумів і мінімумів разом із спостереженням за середніми значеннями може допомогти зайняти короткі позиції на біткойн у травні 2021 року.  Зверніть увагу, що інформація та дослідження, засновані на історичних даних або результатах, не гарантують майбутні прибутки.

Як ви можете бачити в наведених вище прикладах, інвестуючи в біткойн за допомогою CFD, ми можемо отримати прибуток як від підвищення, так і від зниження ціни цієї криптовалюти. Можливість торгувати цілодобово, сім днів на тиждень і висока волатильність роблять біткойн швидко популярним серед спекулянтів і денних трейдерів у всьому світі.

Чи варто інвестувати в Bitcoin?

Останніми роками криптовалюти стали надзвичайно популярними і більше не є доменом лише роздрібних інвесторів. Впровадження деривативів Bitcoin дозволило взяти участь у цьому ринку таким серйозним установам, як JP Morgan або Goldman Sachs. Наразі завдяки CFD на біткойн кожен власник брокерського рахунку може вийти на цей ринок без необхідності створювати портфель або займати багато часу та капіталу. Однак варто пам’ятати, що, як і в інших активах, інвестування в біткойн має свої переваги та недоліки .

Вільний доступ до ринку цілодобово, сім днів на тиждень є беззаперечною перевагою ринку криптовалют. Це дозволяє активно торгувати, коли ми не можемо собі це дозволити в робочі дні. Крім того, це дозволяє вам відкривати або закривати позицію за найкращою ціною — навіть у вихідні дні, не чекаючи відкриття в понеділок. Крім того, висока волатильність біткойна та більшості криптовалют робить цей ринок ідеальним вибором для досвідчених спекулянтів, які шукають нових інвестиційних можливостей.

Однак волатильність біткойна також є одним із його головних недоліків. Важко сказати, чи має ринок криптовалюти якісь основи, тому більшість інвесторів у біткойни використовують лише технічний аналіз. В результаті щоденна волатильність на графіку біткойна може бути в кілька разів більшою, ніж у випадку валютного чи товарного ринку. У поєднанні з кредитним плечем у CFD (посилання на визначення CFD) раптовий рух у протилежному напрямку від нашої позиції може призвести до серйозних втрат. Тим не менш, при правильній стратегії управління капіталом і правильному аналізі ситуації на графіку інвестування в біткойн за допомогою CFD може бути дуже прибутковим .

Глосарій біткойн

• Майнінг – це процедура видобутку біткойнів шляхом виконання складних математичних розрахунків для підтвердження подальшої інформації (транзакцій) у блокчейні. Обчислювальна потужність, необхідна для ефективного майнінгу Bitcoin, величезна, і, за деякими оцінками, щорічне споживання електроенергії, необхідної для живлення спеціалізованих пристроїв для майнінгу, становить близько 90 терават годин. Це більше, ніж річне споживання енергії Швейцарією!
• Блокчейн – блокчейн. Це особлива форма бази даних, яка складається з блоків інформації. Кожен має певну ємність, за межами якої до ланцюжка додається ще один блок. У випадку з біткойнами блокчейн децентралізований, що означає, що жодна особа чи певна група людей не контролює його. Децентралізовані блокчейни неможливо змінити, а це означає, що дані, які вони містять, незворотні та видимі для кожного користувача мережі.
• Халвінг — це момент зменшення розміру призу для біткоін-майнерів вдвічі. Халвінг відбувається автоматично після додавання ще 210 000 блоків до блокчейну Bitcoin, що відбувається раз на чотири роки.
• Гаманець — це віртуальний або фізичний носій, який використовується для зберігання криптографічних ключів, які використовуються для здійснення операцій з криптовалютами.
• Альткойн — або альтернативна монета, що в перекладі з англійської означає будь-яка криптовалюта, альтернативна біткоіну. Прикладами популярних альткойнів є Litecoin , Ethereum і Ripple .