За прошедший год Национальный банк Украины зафиксировал рост мошенничества с картами и телефонными номерами украинцев. Злоумышленники обманным путём получают от владельцев доступы к личным счетам в банках или кабинетам в кредитных организациях, у которых можно взять кредит онлайн на банковскую карту. В этой статье мы разберём наиболее часто встречающиеся схемы обмана, а так же как от них защититься.
Наиболее распространённые форматы финансового мошенничества
- Действия от имени компании. Чаще всего на такую схему попадаются те, у кого есть просроченные кредиты в МФО. Мошенники от имени компании делают рассылку с льготными условиями закрытия долга. При этом, например, вместо 50 000 гривен вам предлагают оплатить всего 5 000 гривен. Для списания задолженности предлагается внести деньги на реквизиты, которые отличаются от официального расчётного счёта МФО. Ни в коем случае не переводите деньги на расчетные счета, отличающиеся от официального счёта МФО.
- Полное обнуление кредитной истории. Такие предложения часто можно встретить в интернет или даже на столбах. Частные лица предлагают услуги по «отбеливанию» вашей кредитной истории. Эта схема рассчитана на тех, кто погряз в кредитах и долгах. За определённую плату вам обещают удалить ваши данные со всех реестров должников. На практике этого сделать невозможно, потому что у каждой МФО и каждого банка свой реестр должников.
- Передача банковской карточки в аренду для подтверждения платежей. Распространённая схема мошенничества. Ваши финансы не будут в безопасности, даже если на карточке не будет денег. Активную карту могут использовать для интернет верификации и получения кредита онлайн на ваше имя.
- Работа с высокой заработной платой и минимальными требованиями к соискателю. В такой вакансии вы не увидите конкретное описание должностных обязанностей. Будет что-то вроде оператор или менеджер по проведению денежных платежей. А требования будут ограничиваться совершеннолетием, наличием банковской карточки и ноутбука. На первом собеседовании, которое в большинстве случаев будет происходить удалённо, с вами пообщаются, пообещают зарплату от $20 в час и пригласят на второй этап собеседования. Но при этом попросят, якобы для гарантированного трудоустройства, немного приврать интервьюеру. Не подозревая подвоха, таким образом вы позволяете оформить на вас кредит. А звонящий второй раз будет никто иной, как сотрудник МФО или банка.
Как избежать обмана
- Никому и никогда не передавайте и не сообщайте данные для входа в личный кабинет банка или МФО. Представители компании, если у них будет такая необходимость, с доступом суперадмина могут и так получить доступ к вашему кабинету. Логин и пароль могут просить только мошенники, чтобы оформить на вас онлайн кредит.
- Никому и никогда не сообщайте данные вашей кредитной карты, кроме её 16-значного номера. А так же не помогайте пройти верификацию с помощью вашей карты.
- Никогда не соглашайтесь на подлог информации, если вас об этом просят. Оформление третьими лицами на вас кредита онлайн может быть самым безобидным последствием.
Следуя этим простым правилам, вы в значительной степени снизите вероятность попасть на уловку финансовых мошенников.