Какие бывают виды мошенничества
Интернет дает нам доступ к большему количеству информации, чем когда-либо прежде, но в нынешнюю цифровую эпоху мошенникам также легче заниматься незаконной деятельностью. Мошенники придумали бесчисленное множество способов кражи денег, начиная от поддельных сообщений в социальных сетях и заканчивая фишингом банковских счетов. Они используют все возможные средства для связи с жертвами — телефон, интернет, традиционную и электронную почту. Они завоевывают ваше доверие, а потом просят денег, берут их и убегают. Сценарии, которые они используют для заманивания своих жертв, постоянно меняются. Однако вы можете защитить себя, друзей и семью, если узнаете больше о наиболее распространенных видах мошенничества.
Виды мошенничества
Мошенничество с предоплатой / предоплатой
Мошенники просят жертву заранее оплатить финансовые услуги, которые никогда не будут оказаны. Жертвы часто совершают несколько последовательных транзакций, чтобы покрыть различные платежи авансом. Общие методы включают: кредитные карты, стипендии, кредиты, наследство или инвестиции.
Мошенничество с антивирусом
Лицо, утверждающее, что оно является сотрудником известной компьютерной или софтверной компании, сообщает жертве информацию об обнаружении вируса на используемом компьютере. Жертве сообщают, что вирус можно удалить и что компьютер можно защитить за небольшую плату с помощью кредитной карты или денежного перевода. На самом деле вируса на компьютере нет, а жертва только что потеряла деньги, отправленные на защиту.
Благотворительные мошенничества
Мошенник часто связывается с жертвой по электронной, обычной или телефонной почте и просит перевести деньги с пожертвованием физическому лицу для помощи пострадавшим от недавней катастрофы или аварии (например, наводнения, циклона или землетрясения). Законно действующие благотворительные организации никогда не попросят вас перевести ваше пожертвование денежным переводом на банковский счет физического лица.
Мошенничество в чрезвычайных ситуациях
Жертвой манипулируют, заставляя поверить, что она отправляет деньги, чтобы помочь другу или любимому человеку в чрезвычайной ситуации. Он использует естественную заботу о самых близких людях, чтобы жертва могла быстро отправить деньги.
Мошенничество при трудоустройстве
Жертва откликается на объявление о приеме на работу, нанимается на фиктивную должность и получает фальшивый чек для покрытия деловых расходов. Сумма в чеке превышает расходы потерпевшего, поэтому оставшиеся средства он отправляет обратно денежным переводом. Чек нельзя обналичить, и жертва должна заплатить всю сумму.
Вымогательство
Угрозы жизни, лишение свободы или иные просьбы мошенников о получении денег, имущества или услуг от жертвы под давлением за предполагаемые долги, а также угрозы отказа от сотрудничества.
Мошенничество с поддельными чеками
Потерпевшие часто получают чек с просьбой положить его на хранение в банк и использовать средства на хозяйственные расходы, интернет-магазины, анонимные покупки и т.д. Чек оказывается фальшивым (контрафактным) и потерпевший должен нести все расходы, которые предполагались покрываться за счет суммы, на которую выдан чек. Пожалуйста, помните, что нельзя использовать средства по чеку, депонированному на вашем счете, до тех пор, пока он не будет очищен, что может занять несколько недель.
Мошенничество с внучкой
Это своего рода афера на случай чрезвычайной ситуации. С жертвой связывается кто-то, выдающий себя за внука, попавшего в беду, или лицо, пользующееся общественным доверием, например, медицинский работник, полицейский или адвокат. Мошенник описывает экстренную или чрезвычайную ситуацию (залог, медицинские расходы, экстренный кредит на поездку) с участием внука, которая требует немедленного перевода средств денежным переводом. Ничего страшного не произошло и пострадавший теряет деньги, отправленные в помощь внучке.
Кража личных данных
Похитители личных данных используют личную информацию (например, номера социального страхования, данные банковского счета и номера кредитных карт), чтобы выдать себя за кого-то другого. Он может ходить, среди прочего для открытия банковского счета, очистки существующего счета, подачи заявления на возврат налога или оплаты медицинского счета.
Иммиграционная афера
Неизвестный человек, выдающий себя за сотрудника иммиграционной службы, звонит жертве, чтобы сообщить о проблеме с иммиграционной документацией. Для большей убедительности мошенник может предоставить личную или конфиденциальную информацию об иммиграционном статусе жертвы. Предполагаемый чиновник требует немедленной оплаты для устранения проблем с записями жертвы, а также может угрожать депортацией или тюремным заключением, если платеж не будет отправлен немедленно денежным переводом.
Мошенничество в интернет-магазинах
Мошенники используют веб-сайты или сайты онлайн-объявлений для рекламы несуществующих товаров, таких как мобильные телефоны, билеты на мероприятия и автомобили. Будьте осторожны при отправке денег в ответ на рекламу, размещенную в Интернете.
Мошенничество с лотереями / призами
Жертве сообщается, что она выиграла в лотерею, приз или денежную ставку и что ей необходимо отправить деньги для покрытия налогов или сборов с выигрыша. Жертва может получить чек с частью выигрыша, но после того, как чек был депонирован и деньги отправлены, чек не может быть обналичен.
Аферы, связанные с якобы умножением денег
Социальные сети используются для привлечения новых жертв к старому методу обмана рекламы способов быстрого приумножения денег. Инвесторы получают предложение воспользоваться пробелами в валютной системе и использовать дополнительные денежные средства для получения прибыли в несколько тысяч с нескольких сотен вложенных гривен. Получив доступ к наличным, мошенники часто блокируют жертву от дальнейшего контакта друг с другом через социальные сети или по телефону — пример такого мошенничества
Мошенничество, связанное с армией
Солдаты являются привлекательной мишенью для мошенников по нескольким причинам. Мошенники пользуются всеобщим уважением солдат и выдают себя за них, чтобы вымогать деньги.
Мошенничество с анонимными покупками
Мошенник связывается с жертвой через веб-сайт с объявлениями о работе, или жертва отвечает на объявление о работе, оценивая службу денежных переводов. Мошенник часто отправляет жертве чек для внесения залога и отправляет денежный перевод, удерживая часть суммы чека в качестве платежа. Жертва отправляет деньги, мошенник забирает их, и когда чек не проходит, жертва несет ответственность за оплату всей суммы.
Мошенничество с переплатой
Мошенник отправляет жертве чек, который выглядит как правильный платеж за услугу или товар. Как правило, сумма в чеке превышает сумму, ожидаемую жертвой, и мошенник просит вас вернуть излишки денежным переводом. Если чек не может быть обналичен, жертва должна заплатить всю сумму.
Фишинг
Переписка от лиц, выдающих себя за представителей надежных структур, таких как банки и кредитные организации, направленная на вымогательство личных данных или пароля от жертвы. Фишинг — это незаконная попытка украсть личную информацию или ввести вредоносный код или программное обеспечение на другой компьютер, как правило, по электронной почте (иногда также по телефону или с помощью текстового сообщения).
Мошенничество с дружбой
Жертвой манипулируют, заставляя поверить в то, что у нее сложились близкие отношения с кем-то, с кем она познакомилась в Интернете, часто в социальных сетях, онлайн-форумах или на сайте знакомств. Жертва часто эмоционально вовлекается в отношения и иногда называет получателя невестой.
Мошенничество с арендой недвижимости
Потерпевший вносит залог за аренду и никогда не получает доступа к арендованному имуществу, или потерпевший является владельцем имущества и получает чек от лица, заинтересованного в аренде, которое требует возмещения наличными части чека, но чек не обналичен.
Мошенничество в социальных сетях
Если киберпреступник получит доступ к вашим учетным записям в социальных сетях, он также получит доступ к вашим близким друзьям и семье. Преступники и мошенники могут воспользоваться тем, сколько личной информации мы публикуем в Интернете, а затем использовать эту информацию для создания искусных и очень подробных историй, за которые они захотят поймать наших друзей и семью, часто включая просьбы о деньгах.
смс-мошенничество
Остерегайтесь сообщений с подсказками, с предложением кликнуть ссылку на сомнительный веб-сайт или с предложением непреднамеренно предоставить личную информацию, которая может быть использована против вас.
Мошенничество с налогами
Лицо, выдающее себя за должностное лицо, связывается с потерпевшим и сообщает им о задолженности по налогам, которую необходимо оплатить немедленно, чтобы избежать ареста, депортации или утраты водительских прав/паспорта. Чтобы заплатить налоги, жертве предлагается отправить денежный перевод или приобрести предоплаченную дебетовую карту. Государственные чиновники никогда не требуют немедленной оплаты и не звонят вам по поводу задолженности по налогам, не отправив предварительно письмо об этом.
Телемаркетинг
Телемаркетинг в самом широком смысле — это почти любая коммерческая сделка, в которой телефон используется для совершения или приема звонка с отдельным покупателем и оператором телемаркетинга или продавцом для перевода средств, например, за товары или услуги, предлагаемые или проданные посредством телемаркетинга, часто в связи с «бесплатные» праздничные акции или акции со значительными скидками, мошенничество с призами или распродажа журналов по «выгодным ценам».
